中國銀行永安集團大廈分行地址及交通：中環德輔道中71號 / 中環地鐵環球大廈出口往上環方向直行購買點：門口直入櫃位黃金種類：

(1)加拿大楓葉金幣

(2)中國熊貓金幣

(3)五兩裝金條

售價查詢：

http://www.bochk.com/web/market/trading_rates/precious_metal_trading_prices.xml?section=market&level_2=trading_rates&fldr_id=279

購買要點：

(1)講買前請先致電查詢有沒有貨 2843 6111 2843 6111→按2。

(2)沒戶口者，只收現金。

(3)購滿8000需登記個人資料。

(4)加拿大楓葉分有膠套及無膠套裝，無膠套裝較平，但長期無貨。

(5)金條有分99及9999成色，後者長期無貨。

恆生銀行總行地址及交通：中環德輔道中78號 / 中環地鐵環球大廈出口往上環方向直行購買點：地庫外幣找換部黃金種類：

(1)加拿大楓葉

(2)澳洲袋鼠

(3)五兩裝九九金條

(4)美國鷹揚

售價查詢：http://www.hangseng.com/c_rate/gold_price.asp

購買要點：

(1)講買前請先致電查詢有沒有貨 2198 5333 2198 5333→說要接到外幣找換部

(2)沒戶口者，只收現金，要有縱合理財戶口才可過數，若是簿仔戶口就要帶簿仔

(3)購滿8000需登記個人資料

(4)美國鷹揚為K金，一安士的9999純金內混了銀，所以放給金行的價會低於其他。

(5)楓葉大部份為沒有膠套

(6)金幣中，以澳洲金幣貨源最足，另外，其他恆生自行發的黃金產品，如財神金幣，較沒有國際認受性。

恆生銀行九龍總行地址及交通：旺角彌敦道618號 / 旺角銀行中心出口往油麻地方向直行購買點：一樓23號櫃位外幣找換部(電話： 2998-6262 2998-6262)註：其他資料同上

周生生

視乎分店購買點：周生生所有地舖(商場舖除外)

黃金種類：

(1)一兩裝9999金扣

(2)五兩裝9999金條

(3)其他飾金售價查詢：http://www.chowsangsang.com/new/chi/index.htm

購買要點：

(1)金扣及金條的手工費比飾金少，每兩$300/$400

(2)只收取現金，絕不收取信用卡

(3)旺角的粵港澳湛周生生頗方便，因為旁邊為恆生銀行

(4)周生生設有黃金檢定服務，查詢： 2730 2305 2730 2305

周大福地址及交通: http://www.chowtaifook.com/index.asp#hk,b5,shop,hk

全線分店購買點, 須先詢問是否有貨

黃金種類：

(1)半兩裝9999金扣

(2)一兩裝9999金扣

(3)五兩裝9999金條

(4)其他飾金售價查詢：

購買要點：

(1)金扣及金條的手工費比飾金少，每兩$300/$400

(2)只收取現金，絕不收取信用卡

Kitco金之國：

中环德輔道中308號安泰金融中心2301室 / 上環地鐵站出口往西港城直行。

白銀種類：

(1)加拿大楓葉銀幣

(2)美國鷹揚銀幣

(3)奧地利樂團銀幣

(4)Kitco自家發行銀磚

售價查詢：http://online.kitco.cn/cn/products-silver-hk.html

購買要點：

(1)講買前要先開戶，開戶方法請致電查詢 2827-7800 2827-7800。

(2)開戶後，即可入貨，入貨後1-2小時可自行上去上址取貨。

(3)安排送貨需另行收費。

(4)購買時需收取幾項雜費，若相當於總額的2-3%。

(5)除了楓葉銀幣外，其他銀產品暫時中銀不回收。

註：Kitco之銀製品比中銀貴，但好處是貨源足，可以睇住價位買。

東洋錢幣

地址：旺角砵蘭街169-173號好旺角中心111號舖

白銀種類：各類銀幣，包括熊貓、楓葉、鷹揚、樂團……

售價查詢：http://hk.user.auctions.yahoo.com/hk/user/toyo_auction?u=toyo_auction

購買要點：

(1)售價比kitco及中銀貴，平均貴20-30%，但貨源穩定。如kitco賣$160，佢地會賣$190-$210(2)在下已格過價，新銀幣之售價差不多是全港錢幣店中最平。(不計kitco及中銀)

(3)大量購買要先落訂金，取收據，數小時後取貨，通常為晚上6pm後取。

中國銀行

永安集團大廈分行地址及交通：中環德輔道中71號 / 中環地鐵環球大廈出口往上環方向直行

購買點：門口直入櫃位白銀種類：

(1)加拿大楓葉銀幣

(2)十兩裝中國長城牌銀條

售價查詢：http://www.bochk.com/web/market/trading_rates/precious_metal_trading_prices.xml?section=market&level_2=trading_rates&fldr_id=279

購買要點：

(1)講買前「必需」先訂貨，可致電 2843 6111 2843 6111→按2，留姓氏及聯絡電話，或到櫃位訂亦可。

(2)有貨後，中銀會致電通知，沒有接聽，就會當訂貨者放棄，所以務必聽電話，來電顯示的電話為25216406。

(3)訂貨需時不定，短則三數日，長則一個月多。(兩種在下都試過)

(4)通知有貨時，銀行會要求盡快到銀行取，銀行只會幫手最多keep一日。

(5)中銀設回收，就算發黑的銀亦會回收。

(6)中銀價為全港最平，但貨源奇缺。

上期專欄我談到美國政府以大量發行貨幣的方式來緩解其巨大國債的壓力，這樣一來會造成超級通貨膨脹，而黃金和白銀會大幅升值，其中白銀的增幅會大大超過黃金。

　　首先來看看黃金和白銀的比例和儲量。1940年全世界的黃金儲量是10億盎司，2009年增加到50億盎司，白銀在1940年有100億盎司，現在是10億盎司。白銀的存量70年前是黃金的10倍，而今變成了1/5，也就是說白銀相對於黃金而言是大大的稀缺了，但是它的價格反而逆轉了，歷史平均是15倍左右，現在黃金的價格是白銀的60倍。

　　為什麼白銀會長期保持一個比較低的價格呢？那是因為過去的存量很大，它是靠產量供求關系不平衡，不平衡就是生產能力趕不上需求，中間每年平均會有4000噸的白銀，必須要借助以前的100億盎司的存量，不斷地在消耗這個存量來使這個價格穩定在這樣的一個正常水平上。但是按照這個速度遞減的話，現在這個10億盎司的存量，8年之間全部耗光、耗盡，那個時候的供求關系就會起作用了，到那個時候馬上會發現沒有那麼多的存量了，那會怎麼辦？白銀的價格就會上漲。實際上在這個臨界點到來之前，這個價格就已經動了，白銀價格現在是一盎司17.5美元，2001年我開始買白銀的時候是4.5美元，大概是漲了3倍。

　　特別是在今年以來的這段時間，白銀上漲幅度大大超過了黃金，考慮到未來白銀的存量在8年之內將要消耗盡，而世界白銀的存量就是地底下白銀的存量，現在已經探明出來的只能開采14年，樂觀的估計也不會超過20年。

　　另一方面工業上對白銀的需求正在增長，而且是大幅度的增長，比如說手機、電子工業、新能源、太陽能電池、風能、發電機那些重要的導電部分，白銀在所有金屬中是最好的電和熱的導體，其他金屬沒有辦法和白銀比，比如說銅就差遠了，像鼠標這個東西，銅就不能用作材料。另外，由於銀對光反射的靈敏性，使其成為照片行業不可缺少的原料。

　　醫療方面就更顯著，白銀有抗炎特性，還能促進傷口愈合，治療大面積燒傷紗布都要鍍銀離子。未來的食品保鮮鍍銀離子之後保鮮期會大大的延長，如果用瓷杯子裝牛奶三天可能就變味了，要是用純銀的杯子來裝七天也沒事，因為它可以殺滅99％的細菌。

　　白銀作為原材料的使用量都是微量的，比如說一個手機裡面有5美分白銀，它的價格漲了10倍，才5毛錢，對幾百美元的手機來說這個成本太小了，完全可以承受的，而這種微量使用的元素價格暴漲是最容易了，價格彈性太好了，而白銀在工業中使用量多數都是這種微量使用，所以生產廠家對這個價格不敏感，你漲這點對廠家來說無所謂，其他的材料稍微節約一點就可以把成本控制住了。

　　無論從哪個角度來說，白銀的價格都會大幅度上漲，如果用黃金取代白銀，那黃金的價格要比白銀的價格貴60倍，想用銅取代白銀，取代不了，你還只能用白銀，其結果就是價格暴漲，廠家只能承受，或者是把這個成本轉給消費者，但是價格漲10倍，甚至漲100倍，都不會對總體產生重大的影響。

　　這就是為什麼我說8年是一個轉折點，8年之後就會和今天有天壤之別，白銀價格就會有歷史性地報復性地上漲，而且可能提前3年，甚至5年。

　　投資白銀最簡單的辦法就是買銀條，它的價格遠遠低於黃金，適合一般投資者持有。

　　來源：瀟湘晨報